AML правила

Правила AML-проверки транзакций

Настоящие правила определяют порядок проверки криптовалютных транзакций на предмет связи с незаконной деятельностью и отмыванием денежных средств. Совершая обмен на нашем Сервисе, Пользователь автоматически соглашается с условиями проведения AML-анализа.

1. Общие положения Сервис строго соблюдает международные стандарты противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем (AML), и финансированию терроризма (CFT). Мы используем автоматизированные системы независимых провайдеров для оценки рисков (Risk Score) каждой входящей транзакции.

2. Критерии блокировки (Высокий риск) Сервис не принимает и не обрабатывает криптовалюту, имеющую связь со следующими источниками (метками):

Darknet Service / Marketplace (Теневые рынки)
Mixer / Tumbler / СoinJoin (Сервисы анонимизации и микширования)
Scam / Fraud / Phishing (Мошенничество и фишинг)
Stolen Funds (Украденные средства и взломы бирж)
Ransomware (Программы-вымогатели)
Sanctions (Адреса, находящиеся в санкционных списках OFAC и других регуляторов)

Транзакция признается высокорисковой и подлежит остановке, если доля вышеперечисленных меток превышает допустимое значение, либо общий Risk Score превышает [Укажите % риска, например: 50%].

3. Порядок действий при выявлении высокого риска Если в результате AML-анализа транзакция Пользователя попадает в категорию высокого риска, Сервис инициирует следующий регламент:

Приостановка заявки: Обработка обмена немедленно останавливается.
Заморозка активов: Поступившие средства временно удерживаются на транзитном адресе или на стороне биржи/провайдера ликвидности.
Запрос информации: Служба поддержки Сервиса связывается с Пользователем по указанным в заявке контактам и запрашивает информацию, подтверждающую легальное происхождение средств (Source of Funds).

4. Подтверждение происхождения средств (Source of Funds) Для разблокировки транзакции Пользователю необходимо предоставить:

Скриншоты и видеозаписи с платформы отправителя (биржи, кошелька), на которых видна история транзакций и факт владения кошельком.
Пояснение экономического смысла операции и источника получения криптовалюты на исходный кошелек.
В отдельных случаях Сервис вправе запросить полную KYC-верификацию личности (документ, селфи).

5. Разрешение ситуации и возврат средств

В случае предоставления исчерпывающих доказательств чистоты средств, Сервис осуществляет возврат криптовалюты на реквизиты отправителя за вычетом комиссии сети (Network Fee) за обратный перевод. Обмен по таким заявкам не производится.
В случае отказа предоставить данные, игнорирования запроса или предоставления недостоверной (сфальсифицированной) информации, средства остаются замороженными.
При подтверждении факта кражи или мошенничества Сервис имеет право передать данные о транзакции и Пользователе в правоохранительные органы, а активы могут быть заблокированы бессрочно до получения официального судебного решения.

6. Ответственность Пользователя Пользователь несет полную личную ответственность за чистоту отправляемых криптоактивов. Сервис не компенсирует финансовые или временные потери, вызванные заморозкой средств из-за срабатывания AML-протоколов.