Настоящая политика направлена на предотвращение использования сервиса для отмывания денежных средств, финансирования терроризма и совершения иных незаконных действий. Пользуясь услугами сервиса, Пользователь соглашается с тем, что сервис имеет право проводить процедуры AML/KYC/KYT.
1. Проверка транзакций (KYT — Know Your Transaction) Все криптовалютные транзакции, поступающие на кошельки сервиса, проходят автоматическую проверку через специализированные AML-провайдеры (анализ блокчейна) на предмет выявления связей с незаконной деятельностью.
Мы не принимаем транзакции, в которых выявлен высокий уровень риска (High Risk), а также средства, имеющие связь со следующими категориями:
-
Darknet Marketplace / Darknet Service
-
Mixer / Tumbler
-
Scam / Fraud / Phishing
-
Stolen Funds (Украденные средства)
-
Sanctions (Подсанкционные адреса)
-
Ransomware (Программы-вымогатели)
Если общий Risk Score транзакции превышает допустимое значение [Укажите ваш процент, например: 50%], транзакция автоматически замораживается на стороне биржи/провайдера ликвидности.
2. Процедура верификации (KYC — Know Your Customer) Если транзакция Пользователя идентифицирована как высокорисковая, Сервис приостанавливает выполнение заявки и инициирует процедуру KYC.
Для прохождения верификации Пользователь обязан предоставить в службу поддержки:
-
Фотографию документа, удостоверяющего личность (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение).
-
Селфи с документом в руках и листом бумаги, на котором написана текущая дата и название нашего обменного пункта.
-
Доказательства происхождения средств (скриншоты из кошельков или бирж, ссылки на транзакции, подтверждающие легальность получения криптовалюты).
3. Удержание и возврат средств
-
Успешное прохождение KYC: Если Пользователь успешно проходит верификацию и подтверждает легальность средств, заявка выполняется в штатном режиме, либо средства возвращаются на реквизиты отправителя за вычетом комиссии сети за перевод.
-
Отказ от KYC: Если Пользователь отказывается проходить верификацию или предоставляет поддельные документы, средства остаются замороженными до предоставления необходимой информации.
-
Блокировка правоохранительными органами: В случае поступления официального запроса от правоохранительных органов или биржи-партнера, Сервис имеет право бессрочно заблокировать средства до выяснения обстоятельств.
4. Гарантии Пользователя Создавая заявку на обмен, Пользователь гарантирует, что:
-
Является законным владельцем отправляемых средств.
-
Средства не были получены незаконным путем.
-
Не использует сервис для сокрытия источника происхождения криптовалюты.
Сервис оставляет за собой право в одностороннем порядке отказать в предоставлении услуг без объяснения причин, если действия Пользователя вызывают подозрения в мошенничестве или нарушении данной политики.
